В Соединенных Штатах нарастает давление на Конгресс с требованием модернизировать Закон о банковской тайне (Bank Secrecy Act, BSA), принятый еще в 1970 году. Этот ключевой нормативный акт, направленный на борьбу с отмыванием денег (AML), сегодня воспринимается многими участниками финансового рынка как устаревший и не соответствующий реалиям современной экономики.
Представители криптовалютной индустрии, традиционных банков и ведущие эксперты в области политики активно призывают законодателей к пересмотру BSA. Слушания в подкомитете Палаты представителей выявили серьезные разногласия относительно масштабов необходимых изменений. Особенно острым стал вопрос о том, насколько сильно следует скорректировать закон, учитывая его расширенное применение в последние годы, в том числе при администрации Трампа.
Все стороны согласны с необходимостью реформ, но расходятся во мнениях о том, как далеко они должны зайти, чтобы обеспечить эффективность борьбы с финансовыми преступлениями, не создавая при этом излишних препятствий для инноваций и законной экономической деятельности.
Источник: Decrypt